因违反反洗钱法被中央银行罚钱70万,身份辨别是

责任编辑:杜琰 SF007

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  中国人寿保险股份有限公司关于收到《中国人民银行行政处罚决定书》的公告

  这也是保险行业因反洗钱而受罚的普遍原因。

  中国人寿保险股份有限公司(“本公司”)于近日收到《中国人民银行行政处罚决定书》(银反洗罚决字〔2018〕第5号)。中国人民银行认定,本公司于2015年7月1日至2016年6月30日期间,未按照规定保存客户身份资料和交易记录以及未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告,依据《中华人民共和国反洗钱法》,本公司被合计处以人民币70万元罚款(“行政处罚”)。

  在上述13家险企中,人保财险及其山西5个市级分公司收到了罚单,罚单数量共计6张,成为因此受罚次数最多的险企。中国人寿次之,收到3张罚单。

  本公司高度重视行政处罚所指出的问题,在接受中国人民银行现场检查期间即立查立改、边查边改。截至本公告日,本公司已完善反洗钱制度,建立了新一代反洗钱系统,细化了客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等工作流程。

  事实上,据券商中国记者不完全统计,今年以来,央行及央行在北京、重庆、南京、太原、西安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐十个分支机构(营业管理部、分行或中心支行)对险企反洗钱不到位的罚单,就有20张,涉及13家险企,罚金550.99万元。

  2018年7月29日

  1、未按规定履行客户身份识别义务;

  行政处罚对本公司的业务经营及财务状况并无重大影响,本公司今后将持续完善风险控制制度,切实做好反洗钱工作。

  7月26日,央行一口气发布包括《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发【2018】130号)等4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件,要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程强化反洗钱工作。

  有关行政处罚的详情将于中国人民银行官方网站(www.pbc.gov.cn)公布。

  另据券商中国记者了解,今年以来,监管部门继续对部分金融机构反洗钱工作不到位加大处罚力度,今年以来至少有6家券商因反洗钱不到位而被央行处罚,金融机构都在加强反洗钱工作管理。

  中国人寿保险股份有限公司董事会

  3、2016年7月1日至2017年6月30日,太平财产保险有限公司泉州中心支公司未按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)第十三条规定履行反洗钱可疑交易报告义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(三)项规定处以25万元罚款。

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  2、未按规定保存客户身份资料和交易记录;

  特此公告

  2、2016年7月1日至2017年6月30日,太平财产保险有限公司泉州中心支公司未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条规定保存客户身份资料和交易记录,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(二)项规定处以25万元罚款。

  重要提示

  1、2016年7月1日至2017年6月30日,太平财产保险有限公司泉州中心支公司未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十四条规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定处以45万元罚款。

  中国证券报

  近年来,中国人民银行反洗钱执法检查持续加强。2017年,人民银行全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查,对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚,罚款金额合计约1.34亿元,“双罚”比例进一步提高。

  不过,从中国人寿上述公告内容看,直至2016年上半年,央行仍认为,中国人寿未按照规定保存客户身份资料和交易记录,以及未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。而2016年是中国人寿开展反洗钱工作的近第10个年头,接近10年的反洗钱仍被监管认为工作不到位,这一方面凸显了反洗钱工作的复杂;另一方面,整个行业的反洗钱工作情况也可见一斑。

  中国人寿的受罚具有一定典型性,从行业看,主要受罚原因可归为三项:

  此外,央行的上述行政处罚对中国人寿的业务经营及财务状况并无重大影响,中国人寿表示,今后将持续完善风险控制制度,切实做好反洗钱工作。

  从罚单数量来看,人保财险累计收到罚单6张,成为因此受罚次数最多的险企。中国人寿次之,收到3张罚单;从受罚金额看,太平财险泉州中心支公司收到了总额超百万(102万元)的罚单,成为单次受罚金额最多的险企。

  反洗钱的监管风暴刚升级,保险业就再吃下今年以来的第20张罚单。

  根据央行泉州中心支行的处罚信息公示,太平财险泉州中心支公司领了“泉银罚〔2018〕2号”罚单,央行泉州中心支行对其共有4项处罚,合计对机构罚款95万元、对3位责任人罚款7万元:

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