银行业引领绿色金融体系建设,绿色金融地方试

  “近年来,我国在财政上陆续出台了数十项支持节能环保的政策,大部分为直接补贴类的措施。与直接补贴相比,贴息可以使财政以少量的贴息资金引导带动更多的社会资金投资环保领域。同时,贴息机制可将项目甄别选择的责任部分转移给更为专业的商业银行和其他经济主体,在一定程度上可减轻财政的管理和监督责任。”马骏指出。

中国绿债发行加快

  一位商业银行人士指出,虽然国内部分银行机构已试点发行绿色金融债、绿色资产证券化产品,但在实际产品发行过程中仍存在审批效率低、交易主体范围窄、盈利水平偏低等问题,导致目前金融机构发行绿色金融债的积极性不高。对此,他建议进一步扩大绿色金融债、绿色资产证券化参与机构的范围,在市场发行环节探索备案制发行方式,以提高项目审批效率、降低发行环节的行政审批费用,推动金融机构发行绿色金融债,使绿色资产证券化业务形成常态化、规模化的发展。

专家和银行业内人士预计,绿色金融市场对外开放的探索在2016年下半年继续加快。

  中国银监会副主席王兆星近日撰文指出,中国银行业不断创新绿色金融产品和服务,为可持续发展提供新动能。

专家和银行业内人士表示,《规划》将从金融体系整体建设角度明确“十三五”期间绿色金融的发展方向。绿色金融将成为商业银行特色化转型的重要方向,绿色金融市场对外开放的探索也将在2016年下半年加快。

  银行内生动力不足

中国证监会近日在其网站发表题为《践行绿色发展理念,明确监管要求》的文章,指出将进一步推进绿色债券发行试点工作,适时发布绿色债券指数、设立绿色债券板块,不断完善相关制度规则,并将参照绿色公司债券相关要求推进绿色资产证券化工作。此外,还明确对于现金流入中包含中央财政补贴的可再生能源发电、节能减排技术改造、能源清洁化利用、新能源汽车及配套设施建设、绿色节能建筑等领域的项目现金流中来自按照国家统一政策标准发放的中央财政补贴部分可纳入资产证券化的基础资产。

  2月21日,国开行发行2017年第一期绿色金融债券,募集资金将专项用于支持环境改善、应对气候变化的绿色项目投放,推动我国绿色金融体系建设。数据显示,2016年,中国已成为全球最大的绿色债券发行市场,商业银行的绿色债券发行规模在各类发行人中则是最大的。

知情人士日前透露,为更好地落实金融系统绿色发展的总体部署,央行正在推动绿色金融地方试点工作。《金融行业“十三五”规划》按计划将于10月出台,发展绿色金融将成为重要内容。

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绿色信贷鼎力支持

  同时,我国银行业积极承销绿色债券的发行。例如,作为国内最大的绿色债券承销银行,工行先后承销发行了境内首单绿色金融债券、中国银行间市场首单国际多边开发机构人民币绿色债券、国内首支绿色企业债券等。工行相关负责人表示,该行积极践行绿色发展理念,构建了全方位的绿色金融直接融资服务体系,持续通过债券承销等直接融资方式支持节能环保、污染防治、资源节约与循环利用等绿色项目。

兴业银行最新发布的《绿色金融半年报》显示,2016年上半年我国绿债市场共计发行549亿元,占全球规模的29.3%,遥遥领先于其他经济体。截至6月底,国内市场绿债余额为569亿元,加上中资机构境外绿债余额17亿美元,合计占全球绿债余额8.6%。

  2015年底,中国人民银行和中国金融学会绿色金融专业委员会同时发布了绿色金融债的公告和《绿色债券项目支持目录(2015版)》,启动了中国绿色债券市场。

谋求国际化合作

  一是能效金融的创新和实践。一方面,银监会鼓励和引导银行业金融机构创新风险控制手段,探索能效融资业务。例如,一些银行接受节能服务公司提供的合同能源管理合同项下的未来收益权作为质押或作为其他担保抵押物的补充,为节能服务公司提供贷款;有的银行接受合法拥有碳配额的控排企业提供的可交易的碳资产作为主要质押物,为其提供融资,支持其项目建设和运营;有的银行接受融资企业提供的特许经营权作为质押,为其绿色交通、集中供热、垃圾处理等市政环境基础设施项目建设、运营提供融资。另一方面,银监会鼓励和引导银行通过信贷风险损失分担、国际资金转贷款等模式,加强与国际领先金融机构合作,提高我国银行机构绿色信贷的意识和能力。

澳门微尼斯人娱乐 ,中国进出口银行战略规划部总经理冯春平此前表示,截至2015年末,进出口银行节能环保项目与服务贷款余额766.02亿元,较年初增加236.83亿元,同比增长44.75%,高出同期全部贷款余额增速24个百分点。据测算,2015年进出口银行绿色信贷业务支持的项目合计减少标准煤使用量505.72万吨,二氧化碳减排当量1401.99万吨,减排二氧化硫2.41万吨,减排氮氧化物4790.29吨,节水1328.12万吨。

  创新绿色金融产品和服务

此外,绿色信贷资产证券化也在“小跑前进”。据了解,兴业银行此前成功发行了总金额为26.457亿元的绿色信贷资产支持证券,并获得超2.5倍认购,成为国内首单绿色信贷资产支持证券。

  马骏表示,要健全财政对绿色贷款的贴息机制,可从如下几方面入手:第一,扩大财政贴息资金规模;第二,适当提高财政贴息率,取消3%的贴息上限限制;第三,试点由财政部门委托商业银行(或未来的绿色银行)管理绿色贷款贴息的制度。上海银监局课题组就“加大政策激励,激发银行内生动力”建议称:在外部政策扶持方面,完善金融财税政策,对银行开展绿色信贷给予财政贴息、税收减免、拨备计提、不良核销等方面的政策扶持,并通过建立风险补偿机制、设立担保基金等措施,提升市场主体参与的积极性,促使银行将支持可持续发展的社会责任转化为内生动力;在内部激励方面,督促、指导商业银行改进内部绩效考核制度,建立符合绿色信贷特征的绩效考评指标和激励约束机制,统筹兼顾,有效平衡自身短期利益与社会效益。

另外,商业银行也在探索国际化的合作模式。近日,华夏银行与世界银行启动“京津冀大气污染防治融资创新”项目。该项目是我国第一个采用世界银行基于结果导向贷款方式的转贷项目,也是世界银行全球第一个与非政府机构合作采用该模式的转贷项目,全球第一个应用于能效领域的结果导向型贷款项目。项目将通过世界银行4.6亿欧元及华夏银行的等量自有资金,以较低的利率水平支持京津冀及周边地区的能效、可再生能源和大气污染防控等领域重点项目,助力大气污染防治。

  《“十三五”节能减排综合工作方案》称,“鼓励银行业金融机构对节能减排重点工程给予多元化融资支持。健全市场化绿色信贷担保机制,对于使用绿色信贷的项目单位,可按规定申请财政贴息支持。对银行机构实施绿色评级,鼓励金融机构进一步完善绿色信贷机制,支持以用能权、碳排放权、排污权和节能项目收益权等为抵(质)押的绿色信贷。”

兴业银行首席经济学家鲁政委指出,相比于绿色金融3000亿元的预期目标,这一规模尚有较大距离。这也预示着,下半年我国绿色债券市场还将迎来井喷式增长。“下半年伊始,我国绿债市场就已经显示出强劲增长势头,7月国内市场绿债发行量达到430亿元,中资机构境外发行30亿美元,两项合计超过了上半年累计水平,发行速度进一步加快。”

  在绿色信贷产品和服务体系方面,兴业银行上海分行首创五类绿色信贷融资模式,分别为节能减排设备制造商增产融资模式、公用事业服务商融资模式、特许经营项目融资模式、节能服务商融资模式、融资租赁公司融资模式。该行推出的“燃煤锅炉清洁能源替代项目集群式营销方案”较好地解决了小微企业在节能改造中的资金难题。该行还积极支持上海市发改委碳排放管理工作,拓展碳交易客户,研发碳资产产品。中行上海市分行与上海市科委合作,引入专业融资担保公司提供全额连带责任保证担保,推出“科技微贷通”,加大对拥有一定科技含量的绿色环保中小企业的支持。农行上海市分行试点推出节能减排收益权保理业务,以满足高耗能客户的节能减排需求。浦发银行推出绿色信贷综合服务方案,形成了具有五大板块、十大创新的绿色信贷产品体系。

央行副行长陈雨露在今年4月23日的“中国绿色金融论坛”上表示,绿色金融第一批试点地区将于2016年启动,包括浙江、广东、新疆、贵州等省市。试点内容包括绿色金融管理体制创新、配套优惠政策等。其中绿色信贷的授信、再贷款,以及绿色债券的贴息、税收减免,以及地方绿色发展基金等政策备受瞩目。

  “目前,中国的绿色融资主要依赖绿色信贷,其他绿色融资方式刚刚起步,规模较小,流动性较低,各项制度和规章也尚不完善,未来发挥多渠道融资能力的空间巨大。”工商银行绿色金融课题组(以下简称“工行课题组”)指出,未来绿色金融将包括绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数、绿色保险、绿色基金、碳金融等多种工具和渠道。

日前,江西银行在全国银行间市场成功发行“2016年第一期绿色金融债券”,成为继兴业银行、浦发银行、青岛银行之后,全国第四家发行绿色金融债的商业银行,同时是绿色金融债全面推广期间非试点行发行的全国首单绿色金融债券。

  中国社会科学院数量经济与技术经济研究所的樊明太指出,我国商业银行开展绿色信贷业务的压力主要来自政府,绿色信贷的市场收益存在不确定性,因此,商业银行多从履行社会责任的角度开展绿色信贷业务。

网商银行在成立一周年之际对外宣布,启动绿色金融计划,设立“生态经济”引导专项资金,每年投入1亿元,通过互联网渠道技术以及信贷贴息补助等方式,面向农村引导用户关注环境,协调农村经济和生态的同步发展。网商银行产品开发负责人表示,在绿色信贷扶持和引导的基础上,目前正在研究将绿色金融的理念进一步嵌入网商银行的金融产品和服务之中,为农村地区用户提供“能效融资”服务。

  联合资信指出,2016年绿色债券发行人主要包括国有控股银行、股份制商业银行和大型非金融国有企业,反映了这些发行人在绿色债券市场的参与度较高,履行社会责任的意愿较强。

鲁政委告诉中国证券报记者,目前上海市正在与有关企业和金融机构合作,探索在自贸区发行向区内注册的境外机构开放的绿色债券,预计将于年底前簿记发行。目前我国已有多家企业和金融机构在海外市场发行了离岸绿色债券,市场反响热烈。而该债券首次尝试在自贸区发行绿债,旨在借助创新性的外资管理政策,为我国推进金融市场对外开放、构建多元化资金渠道发展绿色经济提供有益的探索。

  中诚信研究院指出,从发行规模看,境内绿色债券市场仍以绿色金融债为绝对主导,绿色金融债发行规模占比接近80%。绿色金融债发行人中,兴业银行、浦发银行、交通银行三家商业银行发行规模共计1300亿元,占境内绿色债券市场的65%。

电工电气网】讯

  节能环保项目和服务贷款环境效益显著。按照2016年6月末节能环保项目和服务贷款支持资金比例测算,预计可年节约标准煤1.87亿吨,减排二氧化碳当量4.35亿吨,减排化学需氧量397.73万吨、氨氮43.45万吨、二氧化硫399.65万吨、氮氧化物200.60万吨,节水6.23亿吨。

恒丰银行研究院执行院长、中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼指出,商业银行绿色信贷投放,一是侧重支持节能环保产业,信贷资源逐步向有品牌、有优势、有市场、主业突出的企业倾斜,支持符合国家产业政策和行业标准的能效项目,促进节能环保行业的发展;二是支持“两高一剩”行业的绿色转型,对产能过剩行业的兼并重组、转型转产、技术改造等环节予以信贷支持。

  此外,上海银行业金融机构通过引入国际合作,提升绿色信贷的示范效应。上海银行与国际金融公司(IFC)共同开展“IFC能效贷”,由国际金融公司提供贷款总额50%的损失分担,对可再生能源项目、能源效率项目以及为实施这两类项目而进行的可再生能源和能源效率技术设备制造提供信贷支持。浦发银行与国际金融公司、法国开发署、亚洲开发银行进行了多方的绿色信贷合作,通过损失分担机制和外国政府转贷方式开展绿色信贷项目。例如,浦发银行上海分行与世界银行合作,开展长宁建设低碳城区转贷款项目,为长宁区全国低碳节能示范区内150幢2万平方米以上的楼宇节能改造提供信贷支持。华夏银行上海分行与世界银行开展绿色信贷合作,为某能源科技有限公司合同能源管理项目提供融资服务。

“该项目兼具京津冀协同发展和生态文明建设、绿色发展两大国家战略,项目实施后,每年将减排至少246.1万吨的CO2、0.36万吨的粉尘、1.69万吨的SO2、1.27万吨的NOX,每年相当于减少标煤使用超过100万吨。”华夏银行相关业务负责人告诉记者,“我行与世界银行的项目协议已于日前签署。这意味着该项目落户我行,也标志着华夏银行积极践行绿色发展理念,以国际合作为特色的绿色金融工作又迈出了坚实一步。”

  绿色金融是指通过贷款、发行债券、股票、保险等金融服务将社会资金引入环保、节能、低碳等绿色产业发展的系列政策和制度安排。绿色金融体系内包括绿色债券、绿色贷款、绿色银行、绿色基金、绿色股票、绿色保险、绿色指数等多种绿色融资渠道和金融产品。

银监会年报数据显示,截至2015年末,全国21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.01万亿元,较年初增长16.42%。

  联合资信报告指出,绿色债券发行人涉及企业、商业银行、政策性银行和国际机构。其中,企业发行绿色债券期数最多(27期),占总期数的55.10%,发行规模占总规模的20.42%。商业银行发行绿色债券规模最大(1480亿元),占比为72.11%;发行绿色债券期数(19期)仅次于企业,占比为33.78%;其平均单笔发行规模(77.89亿元)也在各类发行人中位居首位。浦发银行和兴业银行分别发行了300亿元绿色金融债,成为2016年全球范围内最大的绿色债券发行人。政策性银行中国农业发展银行和中国进出口银行去年各发行1期绿色金融债,发行规模分别为60亿元和10亿元。多边银行新开发银行发行的30亿元“16新开发绿色金融债01”则开创了我国绿色熊猫债的先河。

  《“十三五”节能减排综合工作方案》提出,“推进绿色债券市场发展,积极推动金融机构发行绿色金融债券,鼓励企业发行绿色债券。”“支持符合条件的节能减排项目通过资本市场融资,鼓励绿色信贷资产、节能减排项目应收账款证券化”。其中,节能减排项目应收账款证券化是首次被提出。分析人士指出,《方案》将进一步拓宽绿色债券的发展前景。

摘要:2月21日,国开行发行2017年第一期绿色金融债券,募集资金将专项用于支持环境改善、应对气候变化的绿色项目投放,推动我国绿色金融体系建设。数据显示,2016年,中国已成为全球最大的绿色债券发行市场,商业银行的绿色债券发行规模在各类发行人中则是最大的。...

  2013—2015年末,21家主要银行机构节能环保项目和服务贷款不良率分别为0.32%、0.2%和0.42%。2016年6月末该不良率为0.41%,不良贷款余额为226.25亿元,低于同期各项贷款不良率1.35个百分点。

  同时,上海银行业细化客户分类,建立差别化的绿色信贷评审机制。工商银行上海市分行参照国家环境保护部门的要求,细化客户环保风险分类标准,在信贷管理系统中设置了客户、贷款及项目绿色信贷分类标识选项,分别建立了绿色信贷客户分类和非项目类贷款分类(均分为友好类、合格类、观察类和整改类四类十二级),实行差别化管理。中国银行上海市分行为绿色信贷业务审批提供“绿色通道”,在审批流程、贷款定价和经济资本分配等方面形成差别化的风险管理策略。招商银行上海分行对信贷客户实施绿、蓝、黄、红“四色”分类管理,分别对应环境友好型、环保合格型、环保关注型和环保缺失型,提高对环境风险的精细化管理。光大银行上海分行配置绿色信贷业务专项信贷规模,并给予利率适度优惠,专项用于支持绿色信贷业务。

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