【威尼斯官方网站登录】各个国家对区块链资金

近年来,随着数字货币和暗网交易逐渐为人所知,全球范围内利用数字货币进行洗钱的规模也节节攀升。区块链技术路线上的去中心化选择和点对点转账的隐匿性特征,被部分犯罪分子加以利用,沦为诈骗、赌博、贩毒、涉黄、贩卖人口甚至恐怖行为等违法行为的洗钱工具,据DEA报告称,中国已成为洗钱计划的重要中心。

从全球范围来看,各国政府对于区块链以及区块链资产的态度不一,主要分为:支持、抵制、谨慎支持三种态度。但整体来说各国都还处于探索期,欧美国家积极监管、亚洲国家部分抵制部分积极接纳。

日益猖獗的新型洗钱犯罪,给监管带来了一定挑战。欧美国家解决问题的路径是“政府 民间”,即政府出台法规,加强监管,民间提供技术支持。在中国,如何有效监控数字货币洗钱,还处于各方力量的积极探索阶段,但也正逐渐显现出一些可喜的成果。

威尼斯官方网站登录 1各国态度不一

欧美政府出台数字货币相关法案,加强数字货币监管力度

英国、美国、中国、加拿大、瑞典、新加坡、日本等国的中央银行纷纷表示将对法定数字货币的制度设计和关键技术进行探索研究。几乎所有国家都支持无现金社会的到来与法定数字货币的推进,其疑虑均集中于非法定数字货币之上。

欧洲刑警组织(Europol)总干事Rob Wainwright在2017年曾经表示,欧洲罪犯获得的非法收益中,约有3-4%是用数字货币洗钱的。每年用于洗钱的秘密资金达42亿至56亿美元。美国缉毒局(U.S. Drug Enforcement Administration)的报告也显示,国际犯罪集团正利用数字资产作为第三种洗钱工具。应对新型犯罪趋势,欧美警方严阵以待,纷纷出台了一系列法律法规加以防范。

威尼斯官方网站登录 2德国合法化

以美国为例,联邦层面,主要由美国金融犯罪执法网络负责虚拟货币的反洗钱监管。Fin CEN将比特币等虚拟货币按照“货币服务业”进行反洗钱监管。美国《银行保密法案》对“货币服务业”进行了明确的反洗钱规定。该法案要求被监管对象对某些交易进行记录、提交报告,并由Fin CEN进行收集和分析,为执法机构的稽查提供支持。 2013年3月,该局发布《监管规定适用于管理、交换和使用虚拟货币的说明》,其中规定,除非有特别限制或者豁免条款,管理员或者交易商需要遵守货币服务业的登记、报告并保存记录的规定。Fin CEN对比特币等虚拟货币交易平台也提出了监管要求。2014年10月,Fin CEN进一步明确比特币等虚拟货币交易平台属于资金转移机构,必须遵守金融犯罪执法网络的各种规定,包括但不限于反洗钱政策和程序,以及记录保留、报告和交易监管。同时,还特别提出三项具体要求:一是客户资金需要存入公共账户,与公司运营账户分离;二是不允许第三方注入资金或将客户资金转移到第三方;三是使用匹配引擎促进美元对比特币在用户间的直接交易。概括来说,Fin CEN对数字货币的监管覆盖了从持有到交易的所有环节,同时也覆盖了传统金融机构和数字货币交易所。

德国是最早将比特币等数字资产认定为私有财产的国家,德国财政部表示,德国不会对比特币用户使用加密货币作为支付手段进行征税。德国新的文件将加密货币作为一种合法的支付方式进行税务决定,声明如下:“虚拟货币变成了合法的支付手段,就像那些参与交易的虚拟货币一样作为一种替代合同和直接支付手段已被接受。”在税收方面,这意味着可以将比特币转换为法定货币,反之亦然。根据该文件,当买家支付比特币的同时,欧盟增值税的相关指令将应用于交易的价格中。

州政府层面,多数州按照现有的货币转移法律进行监管,纽约州于2015年6月在传统的货币转移法的基础上出台专门针对虚拟货币的《虚拟货币监管法案》,将监管力度集中于比特币发行、储存和兑换环节,不包括消费、支付环节。其中,第十五条对反洗钱工作做了专门要求,第十二条对登记和记录也作出了配套规定。该法案对反洗钱的监管主要体现在客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告、建立内部反洗钱控制系统等方面。

威尼斯官方网站登录 3美国监管

随着政府对数字货币犯罪打击的力度不断加强,一些商业机构也找到了服务社会痛点的机会。美国公司Chainalysis顺应市场监管需要,开发了产品,将其命名为比特币跟踪器,其官网介绍,欧洲一半以上的警察部队都与他们有合作;2015年巴克莱加速器计划之后,Chainalysis开始在银行业扩大其客户群。在英国,Elliptic也开始通过数据分析服务加密货币公司,金融机构和政府机构。不难看出,欧美链上数据公司的服务都立足于和政府合作,在数字货币反洗钱领域释放其技术能力。

美国CFTC(美国商品期货委员会)将比特币定性为大宗商品,美国虽然没有关于数字货币的统一监管法规,但美国金融犯罪执法网络、美国国税局、美国商品期货交易委员会、美国金融消费者保护局、美国司法部等都对数字货币的界定、应用以及犯罪预防、消费者权益保护等发布了相关报告和指引。其中,纽约州金融服务局更是率先对数字货币的业务监管建立了规范框架。美国将比特币界定为一类特殊的虚拟货币,将从事比特币交易的平台、支付中介等视为资金传递者(money transmitter)纳入监管范畴。围绕“资金传递者”这一核心,从市场准入、资金转移、反洗钱以及消费者权益保护等方面实施监管。前不久,美国证券交易委员会向科技博客Techcrunch创始人的数字基金发出传票。

需要强调的是,反洗钱犯罪在任何一个国家都会被充分重视,尽管国内的数字资产交易所移到境外,作为提供中介服务的数字资产交易平台,应在当地国家现有的法律框架下活动,不得违反有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,对数字资产交易履行审慎核查义务,做好反洗钱和恐怖分子筹资合规审查以及风险防范。

威尼斯官方网站登录 4日本积极支持

中国探索数字货币监管创新

2017年4月日本实施了《支付服务法案》正式承认比特币是一种合法的支付方式,目前日本已是全球比特币流通交易最大的国家,并且发放了比特币交易所牌照,比如coincheck交易所等。随着日本比特币交易的日益正规,对比特币交易所的全面监控也在日本提上了日程。日本金融监管部门金融服务管理局表示,全面监控包括对的监管审计,调查其内部系统当然也包括客户资产安全的系统。甚至有必要时,可以对比特币交易所进行现场检查。

众所周知,区块链是从中国中央政府到地方政府都非常重视的一项新技术。有迹象表明,有公司使用比特币购买大量“中国制造”商品。然后将这些“中国制造”的货物运往墨西哥和南美的商人,换回当地货币,在这个过程中国,可以匿名转移海外价值,绕过中国的资本管制。中国公安大学教授王铼估计,中国利用数字货币进行非法洗钱规模很可能在数百亿元人民币之巨。

威尼斯官方网站登录 5韩国立法监管

任何一项新技术的应用都应该兴利除弊,区块链当然不应该,也不能是监管的法外之地。如是,提高科技在监管实践中的应用,利用大数据、人工智能、云计算等技术,丰富金融监管手段,提高监管能力,建立监管权威就显得十分迫切,同时,监管科技自身的创新也迫在眉睫。

韩国积极监管,2017年7月韩国《比特币监管法案》面世,设置了5亿韩元的投资者准入门槛。从18年1月30日起,在数字货币交易中禁止使用匿名银行账户。此举旨在防止数字货币被用于洗钱和其他犯罪活动。据韩国金融服务委员会副主席金永布表示,新规的发布代表韩国公民如果想要在韩国交易所存入保证金进行数字货币交易,这一开设的数字货币交易账号名字与信息需要与其本人银行账户信息相一致。

在北京知帆科技创始人叶茂看来:魔高一尺 ,则需道高一丈,数字货币兴起衍生出的犯罪现象触发了监管问题,是个全球性问题,技术性强,同样需要科技力量加以震慑。洗钱犯罪行为的特点决定了相关账户或地址的行为与普通的账户交易行为肯定差异很大。知帆科技对链上数据进行收集整理后,通过算法建立链上地址之间,以及链上链下数据之间的关联。通俗的讲,就是通过地址找到人,这种币流追踪在监管实践中的效果非常好,“我们为全国监管部门已经提供了30余个案例线索,这些案件涉及的上游犯罪包括赌博、电信诈骗、非法集资等”。

威尼斯官方网站登录 6中国严格监管

本文由威尼斯官方网站登录发布于区块链,转载请注明出处:【威尼斯官方网站登录】各个国家对区块链资金

您可能还会对下面的文章感兴趣: